찰스 슈왑 실적발표 - 2023년 4분기 [미국주식 Charles Schwab SCHW]

미국주식 찰스 슈왑(SCHW) 최근 분기 실적을 분석해보세요. 찰스 슈왑의 최신 동향과 수익성에 대한 인사이트를 제공합니다. 투자 결정에 도움이 될 중요한 정보를 얻어가세요.

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회사 소개

찰스 슈왑(Charles Schwab Corporation)은 미국에 본사를 둔 은행 및 증권 중개 회사입니다. 찰스 슈왑은 1971년 창립 이래로 투자 서비스 및 금융 상품을 제공하며 개인 투자자, 기관 투자자 및 자산 관리를 필요로 하는 고객에게 서비스를 제공해 왔습니다. 특히, 이 회사는 저렴한 커미션, 강력한 플랫폼, 전문적인 투자 조언을 통해 DIY 투자자들 사이에서도 인기를 얻고 있습니다.

 

찰스 슈왑의 비즈니스 모델은 주로 자산 관리, 주식 중개, 은행 서비스 및 전자 거래 플랫폼을 통해 수익을 창출합니다. 이 회사는 다양한 투자 상품과 서비스를 제공함으로써 고객들이 자산을 증식하고 재정적 목표를 달성할 수 있도록 지원합니다. 또한, 찰스 슈왑은 로보-어드바이저를 포함한 다양한 기술 기반 서비스를 제공하여 투자 경험을 현대화하고 있습니다.

 

컨퍼런스 콜 정보

• 날짜 및 시간: 2024년 1월 17일 오전 8:30 (동부 표준시)
• 참가자:
  • 제프 에드워즈(Jeff Edwards) - 투자자 관계 책임자
  • 월트 베팅어(Walt Bettinger) - 공동 회장 및 최고경영자
  • 리크 워스터(Rick Wurster) - 회장
  • 피터 크로퍼드(Peter Crawford) - CFO

 

실적 결과

• 순수익: $4.459B, 전년 대비 19% 감소
• 순이익: $1.045B (GAAP 기준), $1.367B (조정 기준)
• 주당순이익: $0.51 (GAAP 기준), $0.68 (조정 기준)
• 전체 자산: 연말 기준 $8.5조, 전년 대비 21% 증가

 

경영진의 코멘트

• 월트 베팅어(Walt Bettinger), CEO: 2023년은 고객, 주주, 회사에게 도전적인 해였으며, 아메리트레이드 인수와 관련된 업계 최대의 전환 작업에서 상당한 진전을 이뤘습니다. 2024년은 재정적인 관점에서 전환기가 될 것으로 보이며, 연중 지속적으로 개선될 것으로 예상됩니다.
• 피터 크로퍼드(Peter Crawford), CFO: 2023년은 고객 자금의 이동 및 높아진 대출 비용으로 인해 도전적인 해였지만, 우리는 여전히 40% 이상의 조정 세전 이익률을 달성했습니다. 2024년은 재정적 전환의 해가 될 것으로 보이며, 2025년에는 더 강한 진입 속도를 보일 것으로 기대합니다.

 

미래 전략

• 고객 중심 전략: 회사는 효율성 및 윈-윈(monetization) 전략, 고객 부문화, 그리고 새롭게 도입된 'EASE' 전략을 통해 고객의 요구를 충족하고 기업의 성장을 도모할 계획입니다. 이를 통해 향후에도 강한 유기적 성장을 지속할 것으로 기대됩니다.
• AI 및 디지털 투자: 슈왑은 인공지능 및 디지털 서비스에 대한 투자를 강화하여 고객 서비스를 향상시킬 계획입니다. 이러한 투자는 회사의 장기적인 유기적 성장과 수익 증대에 기여할 것으로 예상됩니다.

 

Q&A 세션

질문: 2023년도에 겪은 재정적 어려움에 대해 설명해 주실 수 있나요?

CFO 피터 크로퍼드는 2023년 재정 성과가 2022년의 기록적인 수준에는 못 미쳤지만, 여전히 40% 이상의 조정 세전 이익률을 달성했다고 언급했습니다. 이는 고객 자금의 이동과 높은 대출 비용에도 불구하고 회사의 비즈니스 모델이 다양한 환경에서의 강력함과 탄력성을 입증한 것입니다​​.

 

질문: 고객 자금의 이동이 회사에 어떤 영향을 미쳤나요?

크로퍼드 CFO는 고객들이 그들의 현금을 더 높은 수익을 창출하는 대안으로 옮긴 것이 회사의 재정에 미치는 영향에 대해 설명했습니다. 이러한 이동은 고객의 자산을 슈왑에서 유지하는 데 중요한 역할을 했으며, 회사는 이러한 활동을 지원하기 위해 임시 또는 보충 대출을 활용했습니다​​.

 

질문: 2024년에 대한 회사의 전망은 어떻습니까?

크로퍼드 CFO는 2024년을 재정적인 전환기로 보고 있으며, 연중 지속적인 재정적 개선을 기대한다고 언급했습니다. 또한, 2025년에는 더 강한 진입 속도와 함께 2024년 말까지 순이자 마진이 2.20%에서 2.50% 범위에 이를 것으로 예상했습니다​​.

 

질문: 회사는 AI 및 디지털 투자를 어떻게 활용할 계획입니까?

답변: 회사는 인공지능과 디지털 서비스에 대한 투자를 강화하여 고객 서비스를 향상시킬 계획이며, 이러한 투자가 회사의 장기적인 유기적 성장과 수익 증대에 기여할 것으로 예상됩니다​​.

 

정리

찰스 슈왑은 2023년에 도전적인 환경에도 불구하고 강력한 고객 기반과 전략적 진전을 이뤘습니다. 회사는 2024년을 재정적 전환의 해로 보고 있으며, AI와 디지털 투자, 고객 중심 전략을 통해 장기적인 성장을 목표로 하고 있습니다. 이러한 전략은 향후 몇 년간 회사의 성장과 재정적 성과에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 기대됩니다.