미국주식 배당 포트폴리오 전략: 3개의 ETF와 3개의 개별 주식으로

시킹알파 Author 추천, 50,000달러로 구성할 수 있는 간단하지만 효과적인 배당 수익 포트폴리오 구축 방법. 이 포트폴리오는 SCHD, DVY, VIG 등의 ETF와 AAPL, BLK, JNJ 등의 주식을 포함합니다.

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Author 프레드릭 뮬러의 포트폴리오 제안, '50,000달러 배당 포트폴리오'는 단 3개의 ETF와 3개의 주식만으로 간단하면서도 다양화된 배당 수익 포트폴리오 구축 방법을 제시합니다. 이 전략은 투자자가 광범위한 개별 주식 선택에 대한 시간과 노력을 줄이면서도 효과적인 투자 포트폴리오를 구성할 수 있도록 설계되었습니다.

 

이 포트폴리오는 세 개의 상장지수펀드(ETF)와 세 개의 개별 주식으로 구성되어 있으며, 각각 배당 가능성과 다양화의 이점을 위해 선별되었습니다. 포트폴리오의 30%는 각각 다음의 ETF에 할당됩니다:

1. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) : 높은 배당 수익을 제공하는 미국 주식으로 구성
2. iShares Select Dividend ETF (DVY) : 배당을 꾸준히 지급하는 회사로 구성
3. Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG) : 배당을 지속적으로 증가시키는 회사로 구성

나머지 10%는 다음과 같은 개별 주식에 각각 3.33%씩 할당됩니다:

1. 애플 (AAPL) : 기술 분야의 선두주자, 꾸준한 배당 지급, 강력한 브랜드 가치와 높은 시장 점유율
2. 블랙록 (BLK) : 세계 최대의 자산 관리 회사, 안정적인 배당 지급, 강력한 재무 구조와 높은 신뢰도
3. 존슨앤존슨 (JNJ) : 다양한 헬스케어 제품, 안정적인 배당 지급, 다각화된 사업 구조와 높은 시장 점유율

이 조합은 5년 가중 평균 배당 성장률(CAGR) 9.31%와 가중 평균 배당 수익률(TTM) 2.92%를 제공합니다. 이러한 구성은 특히 장기 투자 기간을 가진 젊은 투자자들에게 적합합니다, 강한 배당 성장률로부터 이익을 얻을 수 있습니다.

 

포트폴리오 편입 추천 종목

심볼	종목명	섹터구분	배당수익률 (과거 1년)	배당성장률 (과거 5년 평균)
SCHD	Schwab U.S. Dividend Equity ETF	ETF	3.52%	13.05%
DVY	iShares Select Dividend ETF	ETF	3.68%	5.95%
VIG	Vanguard Dividend Appreciation ETF	ETF	1.86%	9.52%
AAPL	Apple Inc.	Information Technology	0.48%	6.15%
BLK	BlackRock Inc.	Financial Services	2.51%	10.72%
JNJ	Johnson & Johnson	Health Care	3.02%	5.83%

 

이러한 배당 포트폴리오 구성은 회사 및 업종별 다양화를 강조하며, 리스크를 줄입니다. 각 ETF는 다양한 회사에 투자되어 있으며, 개별 주식들은 안정적이고 매력적인 위험/보상 프로필을 가지고 선정되었습니다. 이 다양화 전략은 어떤 개별 회사도 전체 투자의 5% 이상을 차지하지 않도록 하여 리스크를 추가로 완화시킵니다.

 

또한, 저자는 부동산 부문 회사를 추가하여 더욱 폭넓은 다양화를 고려해볼 것을 제안합니다. 높은 배당 수익률(FWD)과 낮은 베타 계수를 가진 Realty Income (O)이 잠재적 후보로 언급됩니다.

 

이 배당 포트폴리오는 수익과 성장의 균형 잡힌 접근 방식을 제공하며, 장기적인 부의 축적에 중점을 둔 더 수동적인 투자 접근 방식을 찾는 투자자들에게 적합합니다.